Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за два месяца 2024 года.
Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за два месяца 2024 года.
Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за два месяца 2024 года.
Группа демонстрирует рост объемов бизнеса в рамках ожиданий.
Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:
«Группа ВТБ начала год с сильных результатов, заработав чистую прибыль в размере 61,3 млрд рублей за первые два месяца, что соответствует возврату на капитал 17%. Мы сохраняем хорошие показатели прибыльности в условиях растущего давления на чистую процентную маржу благодаря хорошей динамике чистых комиссионных доходов и стабильному качеству активов. Также мы отмечаем снижение количества новых выдач и замедление темпов роста кредитного портфеля в розничном сегменте, при этом портфель кредитов юридическим лицам вырос за два месяца на 6%. В целом результаты января-февраля полностью соответствуют нашим ожиданиям по чистой прибыли 2024 года, выше рекорда прошлого года».
По состоянию на 29 февраля 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 21,9 трлн рублей, увеличившись с начала года на 4,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 4,0%).
Кредиты юридическим лицам увеличились за два месяца текущего года на 6,1% до 14,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 5,8%).
Рост кредитования физических лиц в начале года значительно замедлился, составив 0,4% по итогам первых двух месяцев года, при этом портфель розничных кредитов превысил отметку в 7 трлн рублей. На этом фоне доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 29 февраля 2024 года составила 32% по сравнению с 33% на 31 декабря 2023 года.
По состоянию на 29 февраля 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли с начала года на 1,2% до 22,6 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 1,0%. При этом рост средств клиентов — юридических лиц c начала года составил 0,9% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 0,7%), портфель средств клиентов — юридических лиц увеличился до 12,9 трлн рублей.
Объем средств клиентов — физических лиц увеличился за два месяца этого года на 1,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки увеличение составило 1,4%), достигнув по состоянию на 29 февраля 2024 года 9,8 трлн рублей. Доля средств клиентов — физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам двух месяцев текущего года составила 43,1% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам двух месяцев 2024 года 80,3% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) увеличилось до 91,6% по состоянию на 29 февраля 2024 года (88,9% на конец 2023 года).
Высокие показатели прибыльности несмотря на растущее давления на чистую процентную маржу
Чистая прибыль группы ВТБ составила 61,3 млрд рублей по итогам двух месяцев 2024 года, сократившись год к году на 33,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой.
Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам двух месяцев 2024 года составил 17,0% по сравнению с 36,7% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств Группы ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 года.
Чистые операционные доходы до резервов составили 150,0 млрд рублей за два месяца 2024 года, сократившись год к году на 12,3%. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 3,1% по сравнению с двумя месяцами 2023 года и составили 107,1 млрд рублей за текущий отчетный период.
Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила за два месяца 2024 года 2,4% против 3,0% за первые два месяца 2023 года. Чистые комиссионные доходы за два месяца 2024 года выросли год к году на 29,0% и составили 33,4 млрд рублей. При этом в структуре чистых операционных доходов на долю чистых процентных и комиссионных доходов пришлось 94% против 80% за аналогичный период прошлого года.
Стоимость риска составила 0,4% по итогам двух месяцев 2024 года по сравнению с 0,2% за два месяца 2023 года. Расходы на создание резервов составили 10,9 млрд рублей, увеличившись год к году на 51,4%.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 29 февраля не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 167,0% (169,8% на 31 декабря 2023 года).
Расходы на персонал и административные расходы составили 67,3 млрд рублей по итогам двух месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 24,9% на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ в марте 2023 года.
Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 44,9% за два месяца 2024 года (31,5% за два месяца 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,4% за два месяца 2023 года).
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 марта 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,6% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 7,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 9,6% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).